[心得] 如何鑑別區塊鏈世界的機會

這是2/21 晚上在微信上面一場付費直播的心得,回答了不少過去一年多來我跟風買了奈米等級的比特幣、參加過一次不成功的ICO、還有看了一些些區塊鏈磚頭書之後的內心疑惑。以下用問題的形式整理成三大點

一:『聽說炒比特幣一夜致富到懷疑人生,現在進場還來得及嗎?』

2017是數字貨幣暴漲年,不僅價格暴漲、進場的人也暴漲。有次同事很害羞地找我聊天,我以為他要討論生涯疑惑,想不到是要問到底怎麼註冊交易所買比特幣!去年底比特幣漲到近七十萬元那週,朋友每天都問說再買一點好嗎?再買一點好嗎?把存下來想要買房子的錢投進去,是不是就可以套房變大廈?還好沒有,不然就被套牢欲哭無淚。現在已經回到三十幾萬元。

合規的投資人須具備兩個條件『能分辨機會或風險、有足夠的錢』,去年湧入大批沒有上述條件的人,再加上區塊鏈世界還沒有跟目前社會的法規接軌,所以風險很高。風險高處,自然也創造很多利潤機會。自從中國在去年九月大清場後,增加入場難度,降低風險,也就降低賺錢的機會。現在已經不再是暴富(但是也暴跌)的時代,而是價值投資的時代(換句話說:一般投資人可以慢慢入場了:坑也沒有那麼多了)

換句話說,就是『投資一定有風險、過去獲利不代表未來獲利,投資前請詳閱公開說明書』。

二:『聽說投資數字貨幣很危險,遇到駭客或騙子就會傾家蕩產、而且世界上沒有政府承認他的貨幣價值』

想像我們穿越回到武俠小說裡面跨國旅行,如何確保北方大漠會收南方大理國開出來的銀票呢?

區塊鏈跟數字貨幣的出現就是在現代主權國家建構起來的世界中打開了一道裂縫,裂縫後面的世界還沒有建構完成,所以會有駭客(現實世界也有強盜會去銀行搶錢,只是我們習慣有警察會出來搞定)、會有騙子(告訴你他熟門熟路,只要把錢交給他就可以百倍),騙子的套路還很多,例如製造一種銀票後運用飢渴行銷炒高價格,等買的人多了就一次放出所有的貨,然後收錢走人,留下滿手貨卻不知道怎麼辦、套現無門的冤大頭。

是不是感覺很熟悉的套路?對於怎樣應對詐騙集團我們都可以說得頭頭是道,這次也只是難一點點的考驗。不要怕錯過什麼(反正已經沒有什麼一個月翻百倍幣了),但也不要放棄不看,應該就不用太擔心傾家蕩產(吧)

三:『我朋友的朋友在做區塊鏈公司,要找我參加ICO,說這是在區塊練世界買股票。可靠嗎?』

仍然回到那個穿越進去的武俠世界裡,若我們身在丐幫、可能會有內部流通的『飯票』,但拿丐幫的『飯票』去武當派裡面用,恐怕除了白眼什麼也吃不到,『飯票』不是『銀票』。

區塊鏈的世界裡面,有價值可以買賣的有Coins (銀票) 跟 Token(飯票)。

目前的ICO(首次代幣發行 Initial Coins Offering),做的所謂『Coins』大部分其實是只在那間公司使用的飯票。拿出去賣給別的區塊鏈公司,換不到東西。而為什麼是『飯票』不是『股票』呢?我個人的解讀是我買台積電的股票跟我買台積電的晶圓是兩件事情。Token 可以拿來買晶圓抵錢(一百顆打九折),但不是台積電的股票。

雖然Token 可以拿去賣,有流通性,那因為台積電打九折賺很大,有人可能會願意用一顆一萬元跟我買。但不代表我持有台積電的股份。

換個方法說,丐幫的叫花雞很好吃,丐幫飯票拿去武當門口賣,可能有人高價跟我買。但不代表我可以享有丐幫經營飯堂的股東盈餘或可以跟丐幫分紅。

又是主權國家的裂縫、又是穿越回到兩百年前還沒有現代金融的武俠世界,我要傳達的是這兩天的直播中一直提到的『區塊鏈世界用技術讓我們看到過去兩百年主權國家、過去九十年現代投資監管,過去五十年布來頓森林。。。等等開始之前的金融秩序建立前的世界。』

已經錯過百倍致富懷疑人生的機會了,再錯過參與世界翻天覆地大轉變的可能,不是很可惜嗎?

衍伸閱讀:

以上是我的心得,想要逐字稿版的請看郑伊廷老师讲区块链货币投资进阶:ICO、货币和金融

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